close

Организация деятельности цб

Организация деятельности цб

Нормативы обязательных резервов (политика минимальных резервов)

Размер обязательных резервов (в %) к обязательствам банка, а также порядок депонирования обязательных резервов в Банке России устанавливаются советом директоров. Законом также установлено, что нормативы обязательных резервов не могут превышать 20% обязательств банка, и могут быть разными для различных кредитных организаций. Нормативы обязательных резервов не могут быть единовременно изменены более чем на 5%. В настоящее время обязательные резервы - это наиболее ликвидные активы, которые обязаны иметь все кредитные организации. Согласно сложившимся в мире правилам обязательные резервы хранятся в ЦБ в форме бессрочных вкладов. Верхней границы их не существует (В РФ - до 20%). Данные средства не лежат замороженными. Ими могут
Далее
Организация деятельности цб

Основные метены денежно-кредитного регулирования

Валютные интервенции - купля-продажа ЦБ иностранной валюты на валютном рынке для воздействия т курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег. Если, например, ЦБ продает доллары на валютной бирже, то предложение долларов увеличивается и соответственно курс их понижается, а курс рубля повышается. При скупке долларов их курс растет. Установление ориентиров роста денежной массы. ЦБ предоставлено право устанавливать ориентиры роста одного или нескольких показателей денежкой массы исхода из основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики. Прямые количественные ограничения как метод кредитного регулирования представляют собой количественное ограничение суммы выданных кредитов. В отличие от рассмотренных выше методов регулирования, контингентирование кредита является прямым методом
Далее
Организация деятельности цб

Выпуск денег в обращение

Выпуск денег в обращение состоит из нескольких этапов: 1. Составление прогноза потребности в наличной денежной массе для бесперебойного проведения расчетов. 2. Изготовление денежных знаков и их защита от фальсификации. 3. Организация резервных фондов денежной наличности. 4. Транспортировка денежной наличности в регионы Российской Федерации. 5. Собственно выпуск денег в обращение. Прогноз выпуска денег в обращение осуществляется Департаментом регулирования денежного обращения Банка России. При этом учитываются такие показатели, как: прогнозируемый рост ВНП в реальном выражении; расчетная скорость обращения Д в плановом периоде; максимально допустимый уровень роста цен в прогнозируемом периоде. Составленный прогноз оформляется как заказ и передается на предприятия Госзнака для изготовления
Далее
Организация деятельности цб

Основные цели деятельности цб

Федеральный закон «О ЦБ РФ» определяет три цели деятельности Банка России: 1. Защита и обеспечение устойчивости рубля. Эта задача является центральной задачей деятельности ЦБ. Она означает регулирование Банком России денежного обращения. Для решения этой задачи ЦБ должен иметь необходимые полномочия. ЦБ выполняет следующие функции: во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику; монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение; осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами БР; организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством РФ. 2. Развитие и укрепление банковской системы РФ. Для стран типа России, где современная двухуровневая банковская
Далее
Организация деятельности цб

Процентная политика центрального банка

Согласно ФЗ «О ЦБ» Банк России может устанавливать одну или несколько процентных ставок по различным видам операций или проводить процентную политику без фиксации процентной ставки. Кроме того, ЦБ использует процентную политику для воздействия на рыночные процентные ставки. Для регулирования краткосрочных процентных ставок применяются операции ЦБ с векселями и краткосрочными гос. облигациями. Их продажа ограничивает наличность денежного рынка и ведет к повышению рыночных ставок процента. Если ЦБ не желает допускать увеличения рыночной нормы процента, то Он оказывает поддержку банкам, покупая у них краткосрочные ценные бумаги и векселя по текущим рыночным ставкам. Традиционным средством регулирования долгосрочных процентных ставок служат операции ЦБ с
Далее
Организация деятельности цб

Роль цб в экономике

Современная банковская система - важнейшая сфера нац. хозяйства любого развитого государства. Переход России к рыночной эк. требует соответствующих изменений в структуре банковской системы, во всем многообразии ее внешних и внутренних связей, вызывает необходимость ее реформирования с учетом новых явлений и процессов. Ключевым элементом банковской системы государства является ЦБ. В условиях двухуровневой банковской системы ЦБ РФ является ее высшим звеном. Деятельность ЦБ существенно влияет как на формирование, так и на реализацию эк. политики государства, обеспечение его эк. безопасности. Место и роль ЦБ регламентированы Конституцией РФ и ФЗ «О банках и банк. Деятельности», «О ЦБ РФ (БР)». В ходе реализации целей ЦБ
Далее
Организация деятельности цб

История центрального банка россии

Банки в России появляются в середине 18-го в. Причины отсталости кредитной системы: слабость развития товарно-денежных отношений и рыночного капиталистического хозяйства. При Петре I в Петербурге была открыта Монетная контора. В 1733 г. она была преобразована в Монетную канцелярию (ссуды под залог золота и серебра из расчета 8% годовых). Это положило начало развитию кредитования и возникновению банков в стране. 1 - и период развития банк. дела в России (1733-1860 гг.) характеризовался гос. монополией в банковской сфере. Осуществлялось в основном ипотечное кредитование под залог недвижимости. С 1770 г. банки начали осуществлять депозитные операции. Особенность России: сначала была создана система госбанков, а затем
Далее
Организация деятельности цб

Рефинансирование коммерческих банков центральным банком

Под рефинансированием понимается кредитование ЦБ кредитных организаций. Формы, порядок и условия рефинансирования устанавливаются ЦБ. Термин «рефинансирование» означает получение денежных средств кредитными учреждениями от Центрального банка. Центральный банк может выдавать кредиты коммерческим банкам, а также переучитывать ценные бумаги, находящиеся в их портфелях (как правило, векселя). Векселя переучитываются по ставке редисконтирования. Эту ставку называют также официальной дисконтной ставкой, обычно она отличается от ставки по кредитам (рефинансирования) на незначительную величину в меньшую сторону. ЦБ покупает долговое обязательство по более низкой цене, чем коммерческий банк. В случае повышения Центральным банком ставки рефинансирования коммерческие банки будут стремиться компенсировать потери, вызванные ее ростом (удорожанием кредита) путем
Далее
Организация деятельности цб

Сущность и значение валютного контроля и валютного регулирования

Валютный контроль в РФ осуществляется органами валютного контроля и их агентами. Органы валютного контроля издают нормативные акты, обязательные к исполнению всеми резидентами и нерезидентами в РФ, определяют порядок и формы учета, отчетности и документации по валютным операциям резидентов и нерезидентов. Объектами системы валютного контроля являются валютные ценности, валютные операции, связанные с переходом права собственности на валютные ценности, а также любые действия хозяйствующих субъектов, нарушающие валютное законодательство РФ. Все сделки с валютными ценностями должны осуществляться через уполномоченные банки. При этом для совершения одних сделок уполномоченному банку достаточно иметь внутреннюю лицензию ЦБ на совершение операций в иностранных валютах (например, выдача кредита в
Далее
Организация деятельности цб

Цели денежно-кредитной политики

Для того чтобы ДКП была эффективной, должны быть сформулированы сама промежуточная цель и признак, показывающий, что проводимая политика соответствует преследуемой цели. Стратегия ДКП может выражаться в двух категориях количественных целей: количестве денег и объеме кредитов. Механизм влияния ДКП на экономику достаточно сложен. Поэтому ЦБ в процессе принятия решений относительно ДКП рассматривают три группы показателей: 1) конечные цели ДКП — это глобальные макроэкономические цели, которые являются постоянными для экономики. Это обеспечение стабильности цен (низкая инфляция), полной занятости, роста объема производства, равновесия платежного баланса; 2) промежуточные цели (ориентиры) ДКП — более доступные цели, которые ставятся при проведении денежно-кредитной политики. Они являются средством
Далее
Организация деятельности цб

Экономические принципы деятельности цб рф

1. Независимость ЦБ. Интерес к проблеме независимости ЦБ объясняется необходимостью найти для него такое место в структуре гос. власти и предоставить ему такие полномочия, которые бы позволили ему наиболее эффективно выполнять свои ФУНКЦИИ. Существуют критерии, определяющие независимость ЦБ: участие государства в капитале ЦБ и распределении прибыли; процедура назначения (выбора) руководства банка; пребывание в должности руководства; степень отражения в законодательстве целей и задач ЦБ; право государства на вмешательство в деятельность ЦБ по реализации его функций; правила, регулирующие возможность финансирования гос. расходов ЦБ страны и т. п. Ключевым элементом правового статуса ЦБ РФ является принцип независимости, который проявляется, прежде всего, в том,
Далее
Организация деятельности цб

Прогнозирование наличного денежного оборота

Одна из целей деятельности ЦБ - обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы. Для достижения этой цели ЦБ в соответствии с законодательством устанавливает правила, формы, сроки и стандарты осуществления расчетов на территории РФ. Налично-денежное обращение является неотъемлемой частью денежного оборота в рамках национальной экономики, т. к. оно обслуживает: 1) получение и расходование денежных доходов населения; 2) частично межбанковские расчеты; 3) частично расчеты между хозяйствующими субъектами, а также внутри них. Конкретные субъекты-участники этих расчетов: предприятия, имеющие постоянную налично-денежную выручку; предприятия, не имеющие постоянной выручки наличными; коммерческие банки. Первые из них объективно нуждаются в наличных деньгах для осуществления платежей: расчеты по оплате
Далее
Организация деятельности цб

Операции на открытом рынке по покупке и продаже государственных ценных бумаг как инструмент дкп

Под операциями на открытом рынке понимаются купля-продажа ЦБ казначейских векселей, государственных облигаций, прочих государственных ценных бумаг, облигаций БР, а также краткосрочные операции с указанными ценными бумагами с совершением позднее обратной сделки. Для регулирования краткосрочных процентных ставок применяются операции ЦБ с векселями и краткосрочными государственными облигациями. Их продажа ограничивает наличность денежного рынка и ведет к повышению рыночных ставок процента. Если ЦБ не желает допускать увеличения рыночной нормы процента, то он оказывает поддержку банкам, покупая у них краткосрочные ценные бумаги и векселя по текущим рыночным ставкам. Традиционным средством регулирования долгосрочных процентных ставок служат операции ЦБ с долгосрочными государственными обязательствами. Покупка таких обязательств
Далее
Организация деятельности цб

Работа цб с проблемными организациями

В целях организации банковского надзора территориальные учреждения Банка России относят все кредитные организации с точки зрения финансового состояния к одной из двух категорий, а в рамках каждой категории - к одной из двух классификационных групп. I категория. Финансово стабильные КО: Группа 1. КО без недостатков в деятельности. Группа 2. КО, имеющие отдельные недостатки в деятельности. II категория. Проблемные КО: Группа 3. КО, испытывающие серьезные финансовые трудности. Группа 4. КО, находящиеся в критическом финансовом положении. Классификация КО осуществляется по состоянию на первое число каждого месяца. При решении об отнесении КО к соответствующей категории и группе территориальное учреждение ЦБ руководствуется изложенными в
Далее
Организация деятельности цб

Эмиссионное регулирование

Исходя из целей деятельности и функций ЦБ формируются принципы организации эмиссионных операций. 1. Принцип номинала: Официальной денежной единицей РФ является рубль. Один рубль составляет 100 копеек. Введение на территории РФ других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещаются. 1. Принцип необязательности обеспечении: Официальное соотношение между рублем и золотом не устанавливается. 3. Принцип монополии и уникальности: Эмиссия наличных денег в виде банкнот и монет, организация их обращения и изъятия из обращения осуществляется исключительно ЦБ. Банкноты и монеты ЦБ являются единственным законным средством платежа на территории РФ. Их подделка и незаконное изготовление преследуются по закону. 4. Принцип безусловной обязательности: Банкноты и монеты
Далее
1 2 3 4
Page 1 of 4